Configuració de comptes de Programari de Finances Personals

Compte Seguiment
En obrir per primera vegada el programari de finances personals, cal establir almenys un compte en el programari. Aquest compte representa un estat de comptes real, com un compte de xecs o targeta de crèdit. Li donarà al compte d'un nom en el programari, per exemple, "Verificació" o "Chase Visa", i que probablement se li demanarà per la balança per compte corrent. Una vegada que aquest compte està configurada en el programari, vostè tindrà accés a ell des d'una llista o una barra d'eines del programari, i el compte es veurà com un registre de xecs. Com s'utilitza el compte per realitzar compres, entrar en detalls en el registre de compte com a data de la transacció, el ​​beneficiari i la quantitat. També pot assignar l'operació a una categoria de pressupost , que es descriu més endavant en aquest tutorial.

Tipus de comptes
Per gestionar els seus diners de manera eficaç, haurà de configurar un compte en el programari que es correspon amb cada compte en el món real que s'utilitza per pagar per béns i serveis. Per exemple, tots els comptes corrents i d'estalvis (incloent les transaccions amb targeta de dèbit amb el compte relacionada) i targetes de crèdit. Si habitualment paga en efectiu o desitja realitzar un seguiment fins a l'últim cèntim del seu pressupost, vostè també haurà de crear un compte en el programari anomenat efectiu. Una compte d'efectiu pot tenir un saldo de zero de partida a menys que vulguis entrar en un dipòsit equivalent als diners que té en la seva cartera, butxaca, en l'aparador o en qualsevol altre lloc que solen emmagatzemar o canviar bitllets de paper.

Descàrregues automatitzat de transaccions
La majoria de programari de finances personals es poden configurar de forma segura les operacions de descàrrega directa de la institucions financeres que tenen els seus comptes en forma directa en el compte corresponent en el programari. Si el programari té aquesta característica, de vegades anomenat Direct Connect , el programari us guiarà a través de l'establiment de les descàrregues de transaccions automàtiques. En utilitzar aquesta funció estalvia molt de temps perquè no és necessari introduir cada transacció amb la mà. En general, el programari recupera les noves transaccions de forma automàtica cada vegada que s'obre, però per activar aquesta funció, haurà de donar el programa el nom d'usuari i una contrasenya per al compte. Sempre es pot començar a utilitzar programari de finances personals escrivint detalls de la transacció en els registres de tu mateix, i després configurar la descàrrega automàtica de les transaccions més tard si voleu utilitzar-los. I, si vostè tria utilitzar descàrregues de transaccions automàtiques, ha configurar una contrasenya en el programari (si el programari no permet una contrasenya per entrar la primera vegada que l'obri, busqui un altre paquet de programari).

Hi ha una altra opció per a la descàrrega de les transaccions que no requereix entrar financera noms d'usuari de compte i comptes en el programari que se sol anomenar WebConnect . Amb WebConnect, contrasenyes de comptes bancaris i altres dades no s'emmagatzemen en el programari, i d'introduir aquesta informació cada vegada que vulgui descarregar transaccions. Alguns programari de finances personals, com iBank 4 per a Mac, Mvelopes personal en línia i aplicació de finances Quicken li permetrà iniciar WebConnect des del programari. D'altres, com vostè necessita un pressupost , requereixen l'ús del seu navegador (com Internet Explorer, Chrome o Firefox) al lloc web de banca en línia per als seus comptes financers, entreu i després exportar i descarregar les transaccions . El programari es pot configurar per reconèixer la descàrrega i extreure les dades de transacció en el registre del compte corresponent, tot això sense cap accés a les seves credencials del compte financer.

Més del compte
La primera vegada que descarrega les transaccions en els comptes que es configura en el programari financer, la institució financera pot descarregar 3 mesos o més de les operacions. Tenir en compte aquesta història és molt útil per informar del pressupost, però per a això la presentació d'informes per a ser exactes, heu d'editar cada transacció descarregat que s'assignarà a la categoria pressupostària, que s'explica més endavant.

Després d'introduir o descarregar les transaccions en els registres, el programari mostrarà el saldo de cada compte. Després dels seus comptes estan configurades, pot començar a treballar amb transaccions en els registres del compte .