WebConnect és compatible amb gairebé totes les institucions bancà ries i requereix que l'usuari descarrega un arxiu de dades al seu ordinador. Després de descarregar l'arxiu, o bé és obert automà ticament pel programari financer o l'usuari pot iniciar la importació de les dades de l'arxiu en el programari.
WebConnect és particularment útil ja que permet a l'usuari especificar un rang de dates de les transaccions per ser descarregat. Un altre de transferència de dades comuna que s'anomena Direct Connect transaccions descà rregues directament des de l'entitat financera amb el programari, però no té la flexibilitat de selecció de dates, i pot descarregar també moltes de les transaccions quan la configuració de comptes en el programari de finances personals. Per descomptat, fins on van les transaccions en els comptes és una preferència personal.