Si vostè decideix entrar en transaccions de forma manual, la major part del temps que passa en el seu programari de finances personals seran en els registres del compte. Fins i tot si opta per descarregar transaccions , si vostè planeja mantenir un pressupost, vostè encara haurà de visitar el registre del compte després de la descàrrega de transaccions per comprovar que la correcta categories del pressupost ha estat assignat.
Per entrar en una transacció, seleccioneu el compte en el programari que va utilitzar per realitzar la transacció. El registre apareixerà a la pantalla. Depenent del seu programari, vostè pot començar a introduir les seves transaccions directament en el registre fent clic a la primera línia en blanc sota de les transaccions en la llista, o vostè haurà de fer clic en un "nou" o "nova operació" botó. Si vostè necessita fer clic en un botó per crear una nova transacció, ja sigui una finestra pop-up o un espai en el registre estaran disponibles i que acaba d'entrar en els detalls de transacció en els camps corresponents. Un camp es refereix a una caixa o un espai buit en programari en el qual introduir les dades.
La següent és una llista dels camps que normalment es veu en el compte de registres en el programari. Estic llista tots els camps que he vist en la varietat de programari de finances personals que he fet servir i provat, així que tenir en compte que no tot el programari té cada un d'aquests camps de registre.
Data:
Introdueixi la data en què es va efectuar la transacció.
Les targetes de crèdit solen tenir un o dos dies per a publicar en el seu compte amb la institució financera, i els xecs en funció de quan el beneficiari que cobra, però vostè ha de considerar els diners com va passar quan s'escriu el xec o amb targeta de crèdit.
Generalment, vostè pot introduir una data en el format mm / dd / aa format, o pot triar una data en un pop-up de calendari en el programari.
Alguns programari de finances personals li permet canviar l'ordre del dia, mes i any en les preferències.
Per exemple, alguns europeus utilitzen tradicionalment dd / mm / aa, i que utilitzi les preferències de programari per canviar el format a un que és més còmode perquè els utilitzi.
Beneficiari:
El beneficiari és simplement el nom de l'establiment on es va efectuar la transacció, o el nom de la persona o empresa es va escriure un xec a nom de.
Després d'introduir un beneficiari una vegada, el programari pot afegir a una base de dades per a la propera vegada que comenci a introduir el beneficiari, s'omplirà de forma automàtica.
En alguns casos rars, alguns programari de finances personals no té un camp de beneficiari i en el seu lloc utilitza la descripció com el camp per introduir el beneficiari.
Descripció o Memo:
Aquest camp és per les notes a tu mateix.
Per exemple, si vostè va fer una compra especial i volia entrar en una breu informació per a la seva referència posterior, s'introdueix aquí.
No tot el programari de finances personals té un camp memo o descripció.
Ingressos i despeses:
Alguns registres de finances personals de programari tenen en compte les columnes de ingressos i despeses , dipòsits o pagaments o títols similars.
Òbviament, les despeses i les compres s'introdueixen en una columna i els ingressos s'introdueix en l'altra.
Tipus de transacció:
Si el seu programari de finances personals no tenen un ingrés i la columna de despeses, que comptarà amb un camp de tipus de transacció.
Seleccioneu el tipus de transacció i la suma de la transacció s'ha de registrar al registre com un nombre positiu o negatiu.
No tots els registres de compte en el programari de finances personals són el tipus de transacció.
Exemples típics de transacció són:
- Transferència: S'utilitza per moure diners d'un compte a una altra.
- Ingressos o fort: els xecs de pagament, reemborsaments, interessos de comptes d'estalvi i altres comptes que meriten interessos.
- Despeses: compres, pagaments, interessos dels préstecs si vostè està fent un seguiment independent dels interessos principi.
- ATM: S'utilitza per registrar els recessos de diners d'un caixer automàtic , en general utilitzant una targeta de dèbit, però les targetes de crèdit sovint permeten recessos en efectiu.
Els camps de les categories i les etiquetes s'utilitzen per definir les despeses als efectes de la pressupostació i l'elaboració d'informes comprensibles. Els arxius adjunts s'utilitza per accedir als documents que acompanyen a una transacció, com una garantia, i les banderes s'utilitzen per recordar-li que ha de donar seguiment a la verificació d'una transacció. No és suficient per aprendre sobre aquestes característiques que tenen el seu propi tutorial. Llegiu categories i etiquetes, arxius adjunts i banderes per guanyar una comprensió de com utilitzar aquestes funcions.