Categoria:
El camp de categoria és per entrar en una categoria del pressupost i, si se'ls de seguiment, costos relacionats negoci, o per classificar la transacció com impostos relacionats ( contribucions de caritat , per exemple).
És important que aquest camp cal perquè els seus informes sobre el pressupost reflecteix les despeses reals davant les despeses previstes.
Si vostè no és acurat amb l'impost a les categories relacionades, podria deduccions ja sigui sobre o que s'informa, en la seva declaració d'impostos.
Inexacta classificació de les despeses comercials també poden afectar la seva declaració d'impostos o de guanys i pèrdues d'informació.
Categories d'ingressos i despeses es pot definir per subcategories .
El seu programari ve amb algunes categories pressupostàries predefinides que vostè podrà seleccionar quan es realitza una classificació d'una transacció, i les categories han de ser modificable en cas que desitgi canviar. També ha de ser capaç de crear noves categories en el programari i eliminar les que no són significatius per als seus informes financers personals.
El seu programari és probable que "recordar" que una categoria en particular ha d'estar afiliat a un beneficiari. Això és útil si, per exemple, fer un pagament a ABC apartaments en renda mensual. En entrar a Apartaments ABC com el beneficiari, la categoria de Renda apareixeran automàticament. Aquesta transacció memoritzat característica pot ser un veritable estalvi de temps, però vostè haurà de canviar la categoria que el programari "recorda" per a alguns beneficiaris . Per exemple, si vostè compra els medicaments receptats en una botiga Walgreens, el programari pot memoritzar una categoria de metge o metgessa: Receptes. Si vostè compra targetes de felicitació la propera vegada que visiti Walgreens, el programari seguirà classificar la transacció com a metge, i vostè haurà de canviar la categoria a una cosa així com regals.
Dividir les categories:
Sovint, vostè va a comprar articles de diverses categories d'una sola botiga o minorista en línia.
programari de finances personals fa servir una funció anomenada transaccions dividides que li permet assignar diverses categories a una sola transacció.
Heu de veure a un "split" botó en algun lloc en el registre o en la finestra de registre de transaccions.
Si no, vegeu la documentació del programari d'ajuda.
Si el programari que està utilitzant no té una funció per a la transacció es divideix o etiquetes (que es defineix a continuació), vostè haurà de triar un altre programari, ja que sovint necessitat de dividir les transaccions entre diverses categories.
Tags:
No tot el programari de finances personals utilitza etiquetes, però si fa la seva, que s'utilitzen per definir amb més precisió una categoria.
Una etiqueta s'utilitza normalment amb diverses categories i són més versàtils per a usar en comparació amb la creació de subcategories, que només es pot utilitzar amb una sola categoria.
Heus aquí alguns exemples:
- Si vostè té una casa de vacances o temps compartit, de comprar aliments mentre està a casa i que la seva residència principal. Probablement l'ús de la categoria "abarrotat" per a totes aquestes compres, independentment d'on vostè està vivint en aquest moment. Pot utilitzar una etiqueta com "de vacances" o "temps compartit" per diferenciar les compres de queviures fetes fora de la seva residència principal. També pot utilitzar aquestes etiquetes per a l'entreteniment, restaurants, articles per a la llar - per comprar qualsevol cosa que en viure en un o altre.
- Té tres gossos, i quan es pren alguna d'elles al veterinari, s'utilitza la categoria de despesa "Vet". Crear una etiqueta per a cada gos, a continuació, utilitzar les etiquetes quan vagi al veterinari. Si un animal necessita atenció mèdica especial, que tindrà una forma de determinar quina part de la factura del veterinari s'assigna a la mascota.
- Vostè té algunes manies, per exemple anar a competir amb carret, jugar a tennis i la cistelleria. Quan vostè compra els subministraments i equips per a aquestes aficions o assistir a un esdeveniment especial per aprendre més sobre les seves activitats, les despeses poden ser classificats en "Hobbies". Utilitzar etiquetes com "racing", "tennis" i "artesania", i vostè sabrà el que cada afició li està costant.
- Què fer algunes consultes al costat d'un parell d'hores cada setmana, de tant en tant viatjar distàncies curtes per vendre les cistelles que teixeixen a les fires d'artesania, i t'ensenyarà les classes de guitarra. Podeu utilitzar les etiquetes com "consulta", "artesania" i "guitarra" per classificar les despeses relacionades amb aquestes empreses i per classificar l'ingrés que entra en joc
De vegades, és útil tenir algun tipus de documentació amb una compra, com una còpia del rebut, xec o garantia. Més i més programari de finances personals ofereix una manera de mantenir aquesta documentació amb una transacció, en general anomenat adjuntant la documentació de la transacció. Els arxius adjunts són útils perquè fàcilment es pot utilitzar el seu programari per buscar transaccions, així vostè pot tenir la garantia o altra informació associada a una transacció al seu abast quan ho necessitis.
Òbviament, la documentació ha d'estar en format digital, rebuts en paper i una altra documentació haurà de ser escanejat o fotografiat i guardat al seu ordinador abans que s'adjunta al document. Els productes que estan típicament lligats completant detalls de la transacció en el registre i després fer clic en un botó o una icona per obrir la finestra de l'arxiu adjunt. Utilitzeu aquesta finestra per seleccionar l'arxiu adjunt, i en funció del seu programari, afegir comentaris i feu clic a Desa o acord.
Banderes
Les banderes s'utilitzen normalment per cridar l'atenció sobre una transacció que vostè necessita per verificar.
Per exemple, si descàrrega les transaccions i no està segur del que era per a una transacció, l'etiqueta de la transacció per recordar a la seva posterior revisió.
Banderes també es pot utilitzar en el programari d'impostos que l'ajudi a recordar per tornar a les parts de la declaració d'impostos per afegir més informació o per duplicar la informació de verificació.
Les banderes solen mirar com una bandera al costat d'una transacció, i en general apareixen a la finestra principal ni en el tauler de control del programari de finances personals com un recordatori.